出版実績

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新刊
40代からの「逆算型資産運用」の教科書

40代からの「逆算型資産運用」の教科書

  • 著者:山田勝己/監修者:作本覚
  • 定価:1738円(1580円+税10%)
  • 発行日:2024年2月1日
  • ISBN:9784295409366
  • ページ数:174ページ
  • サイズ:188×130(mm)
  • 発行:クロスメディア・パブリッシング
  • 発売:インプレス

老後2000万円問題や定年年齢の引き上げなどを受け、
年齢とともにお金の不安・悩みが増大する人は多い。
しかもインフレ・物価⾼が始まっている昨今、理想に満たない資金額でも
定期預金・普通預金に頼る人が6割を超える現状がある。

本書は、人生100年時代のいま、⽼後を控えた40〜60代の読者が、
今後の人生を憂いなく豊かに過ごすために必要な資産運用・
資産形成の知識をはじめ、具体的な実践ステップを解説する。
プロのIFA(Independent Financial Adviser/独立系金融アドバイザー)が、
お⾦にかかわる⽼後の不安を “対話篇”でわかりやすく払拭する一冊。

著者紹介

山田勝己/監修者:作本覚

山田勝己(やまだ・かつみ)
CSアセット株式会社代表取締役会長。アフィリエイテッド・ファイナンシャル・プランナー(日本ファイナンシャルプランナー協会認定)、NTAA認定 テクニカルアナリスト。1986年に愛知県名古屋市地場証券会社に入社。名古屋市南部を中心にリテールを14年経験し、営業成績が評価されプライベートバンク部立ち上げの陣頭指揮を執り、富裕層を中心としたコンサルティング営業を3年経験。キャリアアップのため準大手証券等2社にて関西以西の地域で営業を経験。計3社証券会社の営業を経験するも共通するプロダクトプッシュ的な営業に疑問を持ち、2012年、顧客重視を基本とした資産形成のアドバイザー企業を目指し、IFA(金融商品仲介業者)法人であるCSアセット株式会社を創立。現在、名古屋を拠点に札幌から鹿児島まで19の支店を持ち、所属するIFAは240名(2023年11月時点)。

監修者:作本 覚(さくもと・さとる)
IPO準備会社・上場会社IRアドバイザー。野村證券、CSファーストボストン証券、バークレイズ・キャピタル証券など複数の金融機関にて、主として個人投資家から機関投資家までを対象にしたマーケティング業務に従事。現在は独立し上場準備会社のサポートと上場企業のIRアドバイザー業務を実施。

目次

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はじめに

 

第1章 IFAに聞いてみた! 資産運用の基本を理解する

STEP1 「老後の必要資金」の概念を正しく知ろう
STEP2 資産運用が必要かどうかを判断しよう
STEP3 「一家の誕生日」を決めてみよう
STEP4 「ほぼ預金」のリスクを理解しよう
STEP5 「なぜ老後が不安なのか」を見つめよう
STEP6 資産運用の「本当の意味」を知ろう
STEP7 誰に資産運用の相談をするか考えよう
STEP8 資産運用のメリットを正しく把握しよう・その1
STEP9 資産運用のメリットを正しく把握しよう・その2
STEP10 「失敗しない資産運用」のポイントを知ろう
STEP11 年代別の「長期投資戦略」を理解しよう
STEP12 コア・サテライト戦略でリスクを抑えながらリターンを狙おう
STEP13 日本の年金運用のポートフォリオを参考にしてみよう
STEP14 「信頼できるパートナー」の見極め方を知ろう

 

第2章 IFAと始めよう!「逆算型資産運用」の戦略を実践する

STEP15 資産運用の第一歩、老後の必要資金を算出しよう
STEP16 投資商品の種類を知ろう・その1
STEP17 投資商品の種類を知ろう・その2
STEP18 退職金活用の意義を知ろう
STEP19 退職金の運用方法を知ろう
STEP20 資産運用の失敗例に学ぼう
STEP21 一攫千金を夢見た事例に学ぼう・その1
STEP22 一攫千金を夢見た事例に学ぼう・その2
STEP23 「具体的に取れるリスク」を考えよう
STEP24 「適合性の原則」と「フィデューシャリー・デューティ」を知ろう

 

第3章 IFAが教える! 資産運用の実例に学ぶ

CASE1 早い段階から老後に向けた資産形成を実行したい–Aさんの場合
CASE2 おひとりさまの老後を想定し、十分な資金を用意したい–Bさんの場合
CASE3 定年後の生活を見据え、リスクを抑えて老後資金を賄いたい–Cさんの場合
CASE4 老後に突入したから、リスクを抑えてとにかく安全な資産運用がしたい–Dさんの場合

 

おわりに